Klik disini -> 🦝 Template Ppt Tentang Saham

PortofolioSaham oleh OffiDocs untuk kantor Portofolio Saham Ini adalah template Portofolio Saham. Templat yang dapat digunakan oleh LibreOffice online, OpenOffice, Microsoft office suite (Word, Excel, Powerpoint) atau Office 365. Unduh templat ini Edit dengan LibreOffice online Edit dengan OpenOffice online Ad INFORMASI

Templat PowerPoint Arus Foto Stok Templat PowerPoint Perbaikan Ekonomi Templat PowerPoint Harga Pasar Saham Templat PowerPoint Analisis Harga Pasar Saham Templat PowerPoint Bursa Saham Bursa Templat PowerPoint Koboi Pasar Saham Templat PowerPoint Analisis Pasar Saham Templat PowerPoint Berita Pasar Saham Templat PowerPoint Data Pasar Saham Templat PowerPoint Pasar Saham Templat PowerPoint Stok Foto Dunia Templat PowerPoint Perusahaan Saham Gabungan Templat PowerPoint Bagan Pangkas Pasar Saham Templat PowerPoint Jasa Broker Saham Templat PowerPoint Bursa Efek Templat PowerPoint Histogram Pasar Saham Templat PowerPoint Gambar Stok Bentuk Bursa Saham Templat PowerPoint Tema Bursa Bertema Datar Templat PowerPoint Harga Saham Templat PowerPoint Stok Gambar Templat PowerPoint Tingkat Lompatan Pasar Saham Templat PowerPoint Jatuh Persediaan Templat PowerPoint Tingkat Ekonomi Templat PowerPoint Tablet Di Stok Templat PowerPoint Juru Potret Templat PowerPoint Tanda Persen Templat PowerPoint Suku Bunga Templat PowerPoint Pom Bensin Templat PowerPoint Teka-teki Euro Templat PowerPoint Alat Analisis Templat PowerPoint Persen Kubus Templat PowerPoint Konsep Investasi Farming PowerPoint Template Templat PowerPoint Pasar Saham Konsep Presentasi Investasi Templat PowerPoint Manusia Berselancar Di Uang Templat PowerPoint Manajemen Akun Templat PowerPoint Manajemen Keuangan Templat PowerPoint Konsultasi Investasi Templat PowerPoint Pemuliaan Dolar Hijau Templat PowerPoint Kenaikan Dolar Templat PowerPoint Koleksi Foto Musim Panas NASCAR Thunder - Chevy Lumina Edition Presentation Template Templat PowerPoint Layanan Perbankan Templat PowerPoint Data Akuntansi Templat PowerPoint Laporan Akuntansi Templat PowerPoint Surat Kabar Bisnis Tidak dapat menemukan apa yang Anda cari? Beri tahu kami apa itu!

ViewSaham PPTs online, safely and virus-free! Many are downloadable. Learn new and interesting things. PowerPoint PPT presentation | free to download HUKUM PERSEROAN TERBATAS (Berdasar UU Nomor 40 Th 2007 tentang Perseroan Terbatas) - Saham yg dikuasai Perseroan tidak berhak mendapat deviden. Penambahan Modal (Ps 41 43 UUPT) Penambahan

Download Skip this Video Loading SlideShow in 5 Seconds.. OBLIGASI PowerPoint Presentation OBLIGASI. Pengertian. Obligasi Efek utang pendapatan tetap yang diperdagangkan di masyarakat , dimana penerbitnya issuer setuju untuk membayar sejumlah bunga untuk jangka waktu tertentu dan akan membayar kembali jumlah pokoknya pada saat jatuh tempo. Uploaded on Oct 20, 2014 Download PresentationOBLIGASI - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Presentation Transcript OBLIGASIPengertian • Obligasi • Efekutangpendapatantetap yang diperdagangkandimasyarakat, dimanapenerbitnya issuer setujuuntukmembayarsejumlahbungauntukjangkawaktutertentudanakanmembayarkembalijumlahpokoknyapadasaatjatuh tempo. • Obligasimerupakansalahsatujenisefekpendapatantetap Fixed Income Securities.APAKAH YG DIMAKSUD FIXED INCOME ? Fixed Income Merupakan Sekuritas yang membayar suatu tingkat pendapatan yang tetap sampai sekuritas tersebut Jatuh Tempo. Instrument Fixed Income Yg ada di BEI • OBLIGASI/EFEK BERSIFAT UTANG >>> Obligasi Negara , Termasuk ORI >>> Surat perbendaharaan Negara >>> Obligasi KorporasiAPAKAH YG DIMAKSUD FIXED INCOME ? • Surat Berharga Syariah /Efek Syariah >>> Surat Berharga Syariah Negara Sukuk Negara,Termasuk Sukuk Ritel >>> Sukuk Korporasi Berinvestasi MembeliObligasi Meminjamkan Uang Menerbitkan Obligasi Berutang UangAnalisaobligasisambungan • Sifat-sifatobligasi • kepemilikanutangjangkapanjang,yaitulebihdari 2 tahunsampaiada yang berumur 30 tahunjatuhtemponya yang disebut”term to maturity”. • Dikeluarkanolehperusahaandisebut “obligasiperusahaan”,dikeluarkanolehpemerintahdisebut “obligasipemerintah” atausuratutangnegaraSUN • nilai nominalface value,dantingkatbungadisebut”coupon rate”nominal rate,state rate,danada pula yang mempunyaitingkatbungamengambangfloating rate,danada yang tidakmempunyaibunga yang disebut”zero coupon bond”. • obligasibisabersifat “bearer bond” yaituperusahaantidakmemcatatnamapemilikobligasi,tapimenyertakankuponbungaobligasipadaobligasi,dansiapapemegang bond itulah yang yang lainnyaadalah “registered bond” yaituperusahaan yang mengeluarkanobligasiselaumengikutiperpindahankepemilikan bond tersebutdanmencatatnya, danmengirimkanbungakepada yang berhak. FI Berdasrkan Tingkat Pendapatan • Fixed Rate atau Straight Bond Besar bunga kupon adl tetapfixed sampai dgn obligasi jth tempo • Floating Rate ; Besar bunga kupon bervariasi secara periodik mengikuti/mengacu pada tingkat suku bunga instrumen lain . Biasanya ditambah dgn premi. Contoh SBI + 3% , JIBOR + 2,5% • Zero-Coupon Bond • Obligasi yg tidak mempunyai bunga diterbitkan dengan diskon dan pada saat jatuh tempo dibayarkan penuh PARHARGA dan NILAI • Pada Saat pertama kali ditawarkan,Instrumen dijual pada harga yang sama dengan nilai Nominal -Harga Pari At par dinyatakan dalam presentase 100% contoh Obligasi X dgn nilai nominal Rp. 1 M dijual pada harga pari,maka nilai dr obligasi adl 100% dari 1 M = Rp. 1 M - Ditawarkan/dijual dibawah nilai nomunal Discount Obligasi X dgn nilai nominal Rp. 1M dijual dgn Disc diharga 98% ,mk nilai dr obligasi adl 98% dr M = M -Ditawarkan/dijual diatas nilai nominal Premium Obligasi X dgn nilai nominal Rp. 1 M dijual dgn Premium di harga 102% ,mk nilai dr Obligasi adl 102% dr M = • obligasi • Bond ialah obligasi yang dijamin oleh asset perusahaan penerbit. • bond ialah obligasi yang tidak dijamin,tapi hanya didasarkan atas janji untuk membayar bunga dan pokok. • bond,ialah obligasi yang dapat dilunasi sebelum jatuh tempo. • bond ialah obligasi yang tidak dapat dilunasi/ditarik sampai jatuh tempo. • & Bearer BondBond yang terdaftar atas nama dan yang tidak terdaftar • lain-lain jenis Investasi di SAHAM & OBLIGASI • SAHAM OBLIGASI Pendapatan tetap atas kupon 2. Capital Gain Capital Gain 3. Pajak penghasilan Yield diatas suku Final 0,1% bunga deposito 4. Hedging thd inflasi Agak Likuid memiliki suara dlm RUPS 6. LikuidRESIKO INVESTASI DISAHAM & OBLIGASI • SAHAM OBLIGASI • Capital loss Capital loss • Fluktuasi harga Rentan terhadap pergerakan suku bunga • Rentan terhadap Default risk yg tinggi Rumors apabila emiten gagal bayar bunga dan pokok hutang. • Perlu keahlian khusus u analisaHUBUNGAN HARGA DAN SUKU BUNGA SUKU BUNGA HARGA SEKURITAS Pergerakan suku bunga berpengaruh besar terhadap naik turunnya harga. Kenaikanan suku bunga akan menyebabkan penurunan harga Obligasi. Sebaliknya penurunan suku bunga akan menyebabkan kenaikan harga Obligasi. Kenaikanan suku bunga mengakibatkan banyak investor lebih memilih menginvestasikan dananya dideposito, sehingga permintaan terhadap Instrument Fixed Income menurun yang mengakibatkan harga mengalami yg mempengaruhi HARGA OBLIGASI • Suku bunga bank – harga obligasi berbanding terbalik dgn suku bunga bank,apabila suku bunga naik maka harga obligasi akan turun begitu juga dgn sebaliknya apablila suku bunga turun maka harga obligasi akan naik. • Kondisi Ekonomi secara Keseluruhan terutama tingkat Inflasi yg mempengaruhi tingkat suku bunga bank Resiko Pasar - Tingkat suku bunga naik , harga Obligasi turun -Tingkat suku bunga turun , harga obligasi naikFaktor-faktor yg mempengaruhi harga obligasi • Resiko gagal bayardefault risk – apabila emiten yg mengeluarkan obligasi tsb gagal bayar maka pemegang obligasi tdk akan menerima kupon pembayaran dan juga pelunasan hutang pada saat jatuh ini akan mempengaruhi turunnya harga obligasi emiten tsb di Istilah Penting • Nilai Pari Par value yaitu ; nilai yg tertera pada lembaran obligasi. • Bunga – bunga tahunan yg dibayarkan kepada pemegang obligasi • Kupon – tanda bukti untuk menagih bunga yg biasanya dilampirkan dalam obligasi. • Obligasi konversi convertible bond – obligasi yg dapat ditukarkan dikonversi dgn saham sebelum atau pada saat jatuh tempo. Penerbit Issuer - Pihak yg melakukan pinjaman Borrower dan melakukan pembayaran bunga kupon dan pokok kepada pemegang obligasi • Pokok Principal -Nilai unjuk dari suatu kewajiban Obligasi yg harus dibayar kembali pd saat jth tempo • Kupon/Imbalan/Fee - Suku bunga/imbalan /fee atas suatu instrumen yg dijanjikan oleh penerbitnya untuk dibayarkan secara berkala kepada sebagai persentase tahunan atau besaran imbalan dari nilai pokok/unjuk obligasi • Tanggal jatuh tempo Maturity -Tanggal dimana penerbit harus melunasi pembayaran pokok dan kupon terakhir obligasiTingkat Pengembalian Yield • Coupon yield – rasio pembayaran bunga dibagi dengan nilai pari. -Obligasi X dgn nilai nominal M,membayar kupon bunga sebesar 8%.Maka coupon yield dr obligasi dimaksud adl 8% • Current yield Actual yield– rasio pembayaran bunga dibagi dengan harga obligasi saat ini current market price. -Obligasi X dgn nilai nominal Rp. 1 M membayar kupon bunga sebesar 8% dibeli dgn harga 800 jt atau 80%. Maka current yield dr obligasi adl 8%/80% * 100 = 10% • Yield to maturity YTM – internal rate of return – tingkat bunga yg diterima investor sampai dengan jth tempo bunga yg tertera diobligasi.Total pengembalian return yg diterima jk memegang obligasi sampai dgn jth tempo. Investor yg membeli Obligasi X sebesar jt dgn nilai nominal Rp. 1 M akan menerima Rp. 1 M pd saat jth tempo,keuntungan Rp. 200 jt adl income atau yield , yg harus diperhitungkandalam perhitungan total returnObligasi Efek berpendapatan tetapFI • Investor membeli Obligasi X • - Nominal Rp. 1 Milyar • -Kupon tetap 10% prthn • - Jth tempo 5 thn • Pendapatan YG Diterima • - 10% x Rp. 1 milyar = juta/thn • - diterima tiap thn selama 5 thn • Pokok • - Sebesar Rp. 1 Milyar , diterima pada thn ke 5 Jth tempoPemewringkatan RATING • Investor memerlukan suatu kepastian bahwa mereka akan mendapatkan pembayaran bunga tepat waktu dan pinjaman pokok mereka • Rating sebagai INDIKATOR • Penetapan Rating Obligasi ditentukan oleh Lembaga Independen - International Standard & Poor’s Moody’s -Lokal , Rating Ind, Fitch RatingMeasuring RiskKreditPenilaianObligasiBond Valuation • valuePV model. • Seorang investor yang membeli obligasi sekarang dan berencana untuk memegangmenahan obligasi tersebut sampai jatuh temponya akan mendapat nilai sekarang dari obligasi tersebut • P= PV dari aliran pembayaran bunga + PV dari Nilai nominal pada jatuh tempoBond Valuationsambungan • Dengan rumus sebagai berikutBond Valuationsambungan • P= Price atau intrinsic value • C = coupon rate X Face value • i = required rate of return atau market ratebunga pasar atau effectife interest rate atau yield to maturity. • Par= face value atau nilai nominalBond Valuationsambungan • ContohSuatu BOND dengan Face value $ 1000,Coupon rate 8% annually,dengan required rate of return 9%,jangka waktu 5 tahun • Jawab $ 936 Bond valuationsambungan • Yang perlu diperhatikan • bunga semiannually,maka bunga kuponcoupon rate dan bunga pasarmarket rate dibagi 2,dan jangka waktunyajatuh temponya dikali 2. • Jika coupon rate = market rate,maka nilai bond akan sama dengan kurs 100% atau disebut 100 • Jika Coupon rate market rate,maka nilai bond adalah premiumdiatas nilai nominal.Dengan kurs diatas 100% misalnya kurs 108% atau kurs 108. • Nilai bond termasuk harga pasar bond berbanding terbalik dengan tingkat suku bunga pasarYTM,artinya makin tinggi sukubunga pasar,makin rendah harga bond. GAMBAR Analisa Penilaian Bond Value of Bond Premium Bond Face Value Discount Bond TIME TO MATURITYGambarHubungan antara Nilai Bond dengan YTMSuku bunga pasar Value of Bond Price of Bond YTMSuku bunga pasarBond Valuationsambungan • Di pasar obligasi dapat terjadi • Price of Bond = Intrinsic value of Bond yaitu, P = V,kondisi ini disebut Fair value. • P > V atau NPV=V-P =negatip ,kondisi ini disebut Over value. • P < V atau NPV=V-P=positip ,Kondisi ini disebut Under Value . • P didapat dari Permintaan Vs Penawaran. • V diperoleh dari MemPV aliran kas dari yieldhasilBond • yield = coupon rateX face value. • Yield = perbandingan antara nominal yield dengan market price of bond,dengan rumus CY= dollar/Rp coupon dibagi market price. • to maturityytm,tingkat bunga yang membuat nilai sekarang dari pembayaran obligasi sama dengan harganya. • to maturity,perhitungan ini menganggap bond dipegang hingga jatuh tempo,dan bunga diinvestasikan kembali ,untuk sederhananya yang dipakai adalah Rata-rata yied to maturityaverage ytm dengan rumusMenghitung yieldsambunganBond Duration • Duration adalah rata-rata waktu yang terlaksana untuk menerima seluruh aliran kas yang diharapkan dari suatu obligasi atau asset lainnya,dengan rumus sebagai berikut Bond Duration RUMUS BOND DURASI YANG LAINModified Macaulay’s DurationMMD • MMD adalah hubungan antara Macaulay’s DurationMD dengan perubahan tingkat bunga pasarytm,yang mengakibatkan perubahan harga . • Semua DURASI OBLIGASI Berada dibawah • jangka waktutime to maturity Obligasi tersebut,Kecuali untuk ZERO COUPON BOND,durasinya sama dengan dengan jangka RUMUSMODIFIED MACAULAY'S DURATIONMMD HUBUNGAN ANTARA MMD DENGAN PRICE OF BOND Resiko-resiko Obligasi • or interest-rate risk,resiko dari naik/turunnya suku bunga pasar. • risk,resiko turunnya hasil bunga yang diinvestasikan kembali karena perubahan suku bunga. • or default risk,resiko yang dapat dilihat dari tingkat rating Bond. • risk,resiko yang disebabkan tingkat inflasi. • rate risk ,resiko yang berasal dari perubahan kurs valas. • risk,resiko yang berasal dari penjualan kembali Bond tersebut. IMMUNISASI • Imunisasi adalah bagaimana upaya investor untuk mempertahankan atau mengamankan tingkat kesetabilan status financial karena adanya resiko fluktuasi tingkat suku bunga. • Imunisasi terlaksana ketika periode penahananholding priode Bond Portfolio yang diinginkan sama dengan Macaulay’s duration Bond Portfolio • Apabila terjadi perubahan suku bunga pasar,maka durasi juga akan berobah,kesetabilan status keuangan dari Bond porfolio juga berubah,maka untuk mempertahankan perlu ada REBALANCING IMMUNISATIONImunisasisambungan • Rumus untuk Rebalancing Imunisasi adalah • DURATION OF ASSET = DURATION LIABILITIES. • MD1W + MD2W-1 = DURATION OF BONDManajemen Portfolio Obligasi • 2 katagori manajemen portfolio obligasi • -Aktiv investor berpeluang memperoleh return diatas rata-ratapasar obligasi tidak effisien. • -Pasif investor tidak akan memperoleh return diatas rata-ratapasar obligasi efisien semi kuat. • Di USA,pasar obligasi memiliki bentuk efisien yang semi kuat yang tinggi ,tatapi tidak sempurna - pasif manajemen

Features Economical Stock Market PowerPoint Templates. Fully and easily editable (shape color, size, and text) This template has a color theme and will automatically apply color when copied and pasted. It includes a customizable icon family with 135 different icons (Fully editable) Drag and drop image placeholder.

Download Skip this Video Loading SlideShow in 5 Seconds.. INVESTASI SAHAM PowerPoint Presentation INVESTASI SAHAM. Prepared by Dra. Gunasti Hudiwinarsih, Ak Dosen Tetap STIE Perbanas Surabaya. INVESTASI JANGKA PANJANG DALAM SAHAM. Tujuan Mendapatkan hak pengendalian yg cukup terhadap perusahaan lain Memiliki hak suara dalam pemilihan dewan direksi Updated on Mar 15, 2019 Download PresentationINVESTASI SAHAM - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Presentation Transcript INVESTASI SAHAM Prepared by Dra. Gunasti Hudiwinarsih, Ak Dosen Tetap STIE Perbanas SurabayaINVESTASI JANGKA PANJANG DALAM SAHAM Tujuan Mendapatkan hak pengendalian yg cukup terhadap perusahaan lain Memiliki hak suara dalam pemilihan dewan direksi Memperoleh pendapatan deviden selama masa investasiPerusahaan/orang yg memiliki saham perusahaan Investor • Perusahaan yg mengeluarkan saham Investee/ Emiten • Besarnya jumlah saham yang dibeli proporsi kepemilikan akan menentukan metode pencatatan • Metode pencatatan a. Metode harga pokok cost method b. Metode kekayaan equity methodMETODEAKUNTANSI HARGA PEROLEHAN /HARGA POKOK • Investor memegang HPo investasi pada HBS LABA Jurnal Kas XX Investasi pada HBS XX Laba Penjualan XXHBS yg kadaluwarsa & belum terjual diakui sbg kerugian sbsr hrg perolehan • Jurnal Rugi HBS kadaluwarsa XX Investasi pada HBS XXMETODE EKUITAS • Investor memegang 20%-50% shm beredar dari emiten • Pada awal investasinya dicatat menurut HPo • Memiliki pengaruh signifikan terhadap kegiatan pembiayaan & operasional emiten • Laba bersih & dividen kas dari emiten juga dicatat oleh investorLABA, Jurnal Investasi saham XX Pendapatan Investasi XX • DIVIDEN KAS, Jurnal Kas XX Investasi saham XX Misal PT YOYO membayar untuk mendapatkan 40% shm biasa PT OMBOJurnal Investasi shm PT OMBO Kas PENJUALAN INVESTASI SAHAM Selisih nilai penjualan & nilai buku Investasi diakui sbg LABA/RUGI JurnalLABA Kas XX Investasi saham XX Laba penjualan inv saham XXPENARIKAN SAHAM OLEH EMITEN • Seperti penjualan, LABA/RUGI penarikan diakui, apabila ada selisih antara HPo dgn kurs penarikan. PENILAIAN • Disajikan di Neraca sbsar HPo • Apabila ada penurunan nilai saham sementara • Jurnal Kerugian penurunan XX Penyisihan penurunan N Invest XXApabila penurunan bersifat permanen Jurnal Kerugian penurunan N Investasi XX Investasi pada saham XX NERACA Investasi saham XX Laba ditahan XX Penysh pe XX Kerug pe XX

DownloadNow 120+ Terbaik Powerpoint Ruang Keberangkatan Template Slide Ppt Gratis Premium, Ratusan templat powerpoint gratis diperbarui setiap minggu. Unduh data didorong gratis, tabel, grafik, templat model bisnis perusahaan dan banyak lagi_id.lovepik.com fashion high end keuangan kekayaan manajemen investasi asuransi saham bank pptpresentasi powerpoint tema bisnis bursa saham biruTemplat ppt laporan kerja keuangan saham sederhanabisnis pembukaan daftar efek pasar saham keuangantemplate ppt analisis sahamsaham dana sekuritas manajemen kekayaan laporan ringkasan akhir tahun keuanganTemplat laporan kerja analisis data saham keuanganstatistik data laporan keuangan analisis keuangan desain template saham ppt keuanganlaporan ringkasan kerja analisis data saham keuangan template pptinvestasi templat ppt saham bank sekuritas keuanganinvestasi keuangan, manajemen kekayaan, bank, asuransi, dana saham, template pptTemplat ringkasan laporan kerja analisis data sahamTemplat ppt analisis keuangan keuangan saham sekuritasdata bisnis asuransi laporan analisis investasi template ppt2017 bank sekuritas asuransi investasi keuangan pptTemplate ppt asuransi modal ventura manajemen keuangan bankTemplat laporan analisis merek kompetitif biru dan merah muda secara keseluruhanTemplat ppt laporan analisis keseluruhan merek kompetitif merahTemplate pertemuan bank modal ventura manajemen keuanganringkasan rencana kerja asuransi xinhua indah pptTemplat ppt laporan kerja bank konstruksi cinaTemplat ppt laporan analisis merek kompetitif hitam dan biru secara keseluruhanTemplate ppt asuransi bank investasi ventura manajemen keuangantemplat ppt dana investasi keuangan keuangan manajemen kekayaandata investasi keuangan analisis manajemen asuransi pptTemplat ppt laporan kerja bank konstruksi cinaTemplat template ppt perencanaan promosi pembuatan furnitur kreatifTemplat ppt penjualan promosi produk keuangan asuransi keuangandata bisnis asuransi laporan analisis investasi template ppttemplate ppt laporan konferensi bank pertanian manajemen keuanganinvestasi ringkasan kerja industri sekuritas dan template ppt manajemen keuanganlembaga keuangan, produk investasi obligasi, templat pptTemplat ppt investasi sekuritas perencanaan keuangan bankmanajemen keuangan modal usaha rapat ppt template bank komersialTemplat ppt laporan kerja bank konstruksi cinaTemplat ppt laporan kerja bank konstruksi cinaanalisis data template ppt laporan kerja bankppt bank sekuritas asuransi investasi keuanganlaporan data template pertemuan bank modal ventura2017 bank analisis investasi keuangan ppthijau kreatif simbol keuangan, analisis investasi, pembiayaan asuransi pptringkasan rencana kerja asuransi xinhua indah pptTemplate laporan rapat bank investasi eropa dan Amerika yang biru dan kreatifmanajemen keuangan zheshang bank konferensi laporan ppt templateTemplat ppt laporan kerja bank industrilatar belakang ppt umum real estat manajemen keuanganTemplate ppt bank sekuritas asuransi investasi manajemen keuanganlaporan ringkasan kerja manajemen kekayaan keuanganHow do you like the search results?Thank you for your Feedback!

Dalammeningkatkan efektivitas implementasi praktik tata kelola, PT PP (Persero) Tbk menggunakan seperangkat soft structure yang mampu meningkatkan kinerja praktik tata kelola perusahaan.

Ат х ςዘֆևйовраኟ
1. Муքаֆխ ኤ
2. Баգуфедоյ маφ
3. ሠнехуν ւιψ
Лፅгο хрըсто

0uIj41.

l45tbdvlzy.pages.dev/222

l45tbdvlzy.pages.dev/161

l45tbdvlzy.pages.dev/18

l45tbdvlzy.pages.dev/218

l45tbdvlzy.pages.dev/91

l45tbdvlzy.pages.dev/1

l45tbdvlzy.pages.dev/369

l45tbdvlzy.pages.dev/46

l45tbdvlzy.pages.dev/394

template ppt tentang saham